BANGKOK. Behörden und Regulierungsbehörden verstärken ihre Anstrengungen zur Verhinderung von Finanzbetrug, insbesondere Online Betrug, mit Maßnahmen, die vom Schließen von Gesetzeslücken bis zum Einsatz fortschrittlicher Technologie reichen.
Schlupflöcher stopfen
Letzte Woche wies Finanzminister Arkhom Termpittayapaisith die Securities and Exchange Commission (SEC) und die Bank of Thailand an, alle rechtlichen Schlupflöcher zu untersuchen, um zu verhindern, dass ein weiteres Devisen-Ponzi System stattfindet.
Er sagte, der Fall der Forex-3D Devisengruppe, der angeblich Tausende von Opfern um 2 Milliarden Baht betrogen habe, erhelle die rechtlichen Schlupflöcher, die überprüft werden müssten.
Das Department of Special Investigation (DSI) eröffnete Ende 2019 einen Kanal für Personen, um Beschwerden im Forex-3D Fall einzureichen, bevor der Fall kürzlich ins Rampenlicht rückte, als festgestellt wurde, dass einige Prominente angeblich an dem Betrug beteiligt waren.
Herr Arkhom sagte, dass weder die SEC noch die Zentralbank den Forex-3D-Fall ignoriert haben, sondern die rechtlichen Aspekte prüfen und die Öffentlichkeit auf die Gefahren aufmerksam machen.
Dieser Fall falle jedoch nicht unter die Aufsicht der SEC, wie es das thailändische Recht vorschreibt, sagte er.
In einer Erklärung, die letzte Woche veröffentlicht wurde, erklärte die SEC, dass sie nicht befugt ist, den Devisensektor zu überwachen. Die Aufsichtsbehörde beaufsichtigt die Börse und den Handel mit Unternehmensanleihen und digitalen Währungstoken. Es überwacht auch verbundene Unternehmen, die unlautere Praktiken begehen, gemäß dem Umfang der gesetzlich vorgeschriebenen Befugnisse und Pflichten.
Zu diesen Gesetzen gehören der Securities and Exchange Act, der Derivatives Act, der Royal Decree on the Business of Digital Assets, der Provident Fund Act und der Trust Act for Transactions in Capital Market.
Die SEC sagte, das Devisengesetz verlange, dass Transaktionen mit Fremdwährungen mit vom Finanzministerium genehmigten Stellen getätigt werden müssen. Bisher wurden keine Lizenzen an natürliche oder juristische Personen erteilt, die keine Banken oder Finanzunternehmen sind, die ihnen den Handel mit Devisen ermöglichen.
Sobald die SEC eine Whistleblower Beschwerde über unehrliches Verhalten einer Person oder juristischen Person erhält, die kein Unternehmer unter ihrer Aufsicht ist, listet die SEC die Namen im Abschnitt „Investor Alert“ auf ihrer Webseite und in der Anwendung „SEC Check First“ auf .
Die Regulierungsbehörde sagte, sie werde auch öffentliche Erklärungen abgeben, um die Öffentlichkeit daran zu erinnern, bei Investitionen Vorsicht walten zu lassen.
Die Kommission führt auch eine eingehende Untersuchung des Sachverhalts durch, wenn die Angelegenheit unter der Aufsicht der SEC steht.
Kenne das Gesetz
Die Bank von Thailand (BoT) stimmte zu, dass Menschen für den Devisenhandel nur Transaktionen mit den Parteien tätigen sollten, die auch vom Finanzministerium genehmigt wurden.
Die Bank bekräftigte, dass das Ministerium niemandem die Lizenz für den Devisenhandel für Investitionen, Spekulationen oder Gewinne über Online-Plattformen oder Webseites erteilt hat.
Die Zentralbank sagte laut DSI, dass mutmaßliche Opfer Beschwerden gegen den Devisenbetrug einreichen können, basierend auf dem Gesetz zur Erlangung von Krediten durch Betrug der Öffentlichkeit, Betrug der Öffentlichkeit und Computerkriminalität.
Obwohl keine der Anklagen im Forex-3D Fall mit von der Zentralbank durchgesetzten Gesetzen zusammenhängt, kooperiert sie uneingeschränkt mit den zuständigen Behörden, indem sie ihnen entsprechende Informationen gemäß ihren Anfragen zur Verfügung stellt, sagte Alisara Mahasandana, die stellvertretende Gouverneurin der Gruppe für Finanzmarktoperationen bei der Bank von Thailand.
Die Zentralbank arbeite daran, die Öffentlichkeit vor Betrügereien im Devisenhandel zu warnen, um zu verhindern, dass sie Opfer werden, sagte sie.
Eine Theorie besagt, dass die steigende Zahl von Betrugsfällen den Menschen zugeschrieben wird, die Jugendliche dazu zwingen, Bankkonten für sie zu eröffnen, damit die Betrüger die Konten verwenden können, um Geld einzuzahlen oder zu überweisen, das sie aus illegalen Transaktionen erhalten.
Laut der Zentralbank können Jugendliche Bankkonten eröffnen, wenn sie die Alterskriterien der Banken erfüllen. Die Aufsichtsbehörde hat alle Banken aufgefordert, die Finanztransaktionen jugendlicher Kunden genau zu überwachen, da sie als eine für Betrüger anfällige Gruppe angesehen werden.
Wenn Banken verdächtige Transaktionen auf den Konten finden, werden sie aufgefordert, schnell zu handeln, sagte die Zentralbank. Die Bank of Thailand sagte, sie habe eng mit den zuständigen Behörden zusammengearbeitet, um dieses Verbrechen zu bekämpfen.
Nach den Angaben der Royal Thai Police (RTP) stieg die Zahl der verdächtigen Bankkonten in dieser Kategorie, die Banken zur Untersuchung an das Amt für Geldwäschebekämpfung geschickt haben, von 6.211 im Mai auf 14.369 im August.
Die Erhöhung wird den Behörden und den Finanzinstituten gutgeschrieben, die ihre Bemühungen zur Nachverfolgung solcher Konten verstärken.
Die Zentralbank mahnt zum Ignorieren bezüglich der Vorteile, die ihnen als Gegenleistung für die Eröffnung eines Bankkontos für eine andere Person angeboten werden, weil der Kontoeröffner Gefahr laufen könnte, wegen Gesetzesbruchs festgenommen zu werden.
Laut der Zentralbank sollten die Menschen denen nicht vertrauen, die sie kontaktieren und sich als Staatsbeamte oder Bankangestellte ausgeben, die eine Geldspur überprüfen wollen, da echte Regierungsbeamte oder Bankangestellte niemals einen solchen Ansatz verfolgen würden.
Informationen teilen
Payong Srivanich, der Vorsitzende der Thai Bankers‘ Association und Präsident der Krungthai Bank, sagte, dass die Banken normalerweise die Informationen über Finanzbetrug erörtern und austauschen, wenn solche Probleme auftreten, um zu verhindern, dass der gesamte Bankensektor davon betroffen ist.
Die Verbesserung der Cybersicherheitssysteme der Banken sei der Schlüssel zur Risikoprävention, sagte er weiter.
Kattiya Indaravijaya, die Geschäftsführerin der Kasikornbank (KBank), sagte, die Bank habe Transaktionen überwacht, insbesondere über den Mobile-Banking Kanal.
Bei der Eröffnung neuer Einlagenkonten habe sich die Bank an die Vorschriften der Bank of Thailand gehalten, sagte sie. Die KBank hat unregelmäßige oder betrügerische Konten geschlossen, um möglichen Betrug zu verhindern und Kunden vor finanziellen Risiken zu schützen, sagte Frau Kattiya.
Die Banken teilen ihre Daten mit anderen Banken oder verwandten Agenturen und helfen dem Sektor, Probleme zu vermeiden, sagte sie.
Kein Stein auf dem anderen
Unterdessen hielt das Ministerium für digitale Wirtschaft und Gesellschaft (DES) kürzlich ein Treffen mit den zuständigen staatlichen Behörden und Aufsichtsbehörden ab, um nach Wegen zu suchen, um die Cyberkriminalität und ähnliche Betrügereien im Devisenhandel zu verhindern.
DES-Minister Chaiwut Thanakamanusorn sagte, das Treffen habe entschieden, dass das Ministerium Social-Listening Tools einsetzen werde, um die Online-Welt zu durchkämmen und die Namen aller Webseiten oder Social-Media Plattformen zu sammeln, die Menschen dazu auffordern, in den Devisenhandel zu investieren.
Er sagte, das Ministerium werde diese Liste an die Zentralbank und die SEC weiterleiten, um zu prüfen, ob es sich um lizenzierte Betreiber handelt. Wenn festgestellt wird, dass sie gegen einschlägige Gesetze verstoßen, wird das Ministerium gemäß dem Computerkriminalitätsgesetz eine gerichtliche Anordnung beantragen, um sie zu schließen.
Das Treffen befasste sich auch mit einem kürzlichen Fall von Remote-Hacking von Mobiltelefonen. In diesem Fall hat ein Betrüger einen Link an das Mobiltelefon eines Opfers gesendet und das Opfer dazu verleitet, auf den Link zu klicken.
Sobald der Link geöffnet war, wurde das Mobiltelefon des Opfers von diesem Betrüger ferngesteuert, was den Zugriff auf bestimmte Informationen ermöglichte, die der Betrüger verwenden konnte, um Geld vom Konto des Opfers über die mobile Banking-App des Opfers zu überweisen.
Herr Chaiwut sagte, die Zentralbank habe alle Geschäftsbanken angewiesen, ihre mobilen Banksysteme zu aktualisieren, um diese Art von Geldtransfer stoppen zu können, sobald das System feststellt, dass solche Aktivitäten durch Remote-Hacking durchgeführt werden.
Nicht mithalten
Ajarin Pattanapanchai, der ständige Sekretär des DES-Ministeriums, sagte, dass die bestehenden Gesetze mit der dynamischen digitalen Wirtschaft nicht Schritt halten könnten und es den Betrügern ermöglichten, ihre Opfer online auszubeuten, auch durch E-Commerce und gefälschte Vermögensinvestitionen.
Thailand ist eines der aktivsten Länder für die Nutzung sozialer Medien und Online-Shopping.
Sie sagte, jeder könne ein E-Commerce Geschäft betreiben, ohne beaufsichtigt zu werden, während E-Marktplätze nicht verpflichtet seien, sich zu registrieren oder eine Lizenz für den Betrieb zu erhalten.
Die Electronic Transactions Development Agency (ETDA) gilt als die einzige große Agentur, die das E-Commerce Ökosystem im Land regelt, sagte Frau Ajarin.
Das Gesetz über elektronische Transaktionen ermöglicht es dem Vorstand von ETDA, einzugreifen und alle Unternehmen zu leiten, von denen angenommen wird, dass sie durch ihre Transaktionen einen tiefgreifenden Einfluss auf die Wirtschaft oder die Öffentlichkeit haben.
Das Gesetz ziele darauf ab, ein Gleichgewicht zwischen der Regulierung und der Förderung digitaler Dienstleistungsunternehmen zu finden, sagte sie.
Die Gesetzgebung gibt ETDA eine Rolle als Regulierungsbehörde sowie als Vermittler digitaler Geschäfte.
Frau Ajarin sagte, sie verstehe, warum die ETDA möglicherweise zögere, ihre volle Autorität zu nutzen, um Transaktionen jedes Online-Geschäfts zu überwachen, da dies eine schwierige Aufgabe wäre.
Die meisten Wirtschaftssektoren haben normalerweise ihre eigenen Aufsichtsbehörden, um das Verhalten zu überwachen, sagte sie. Das Problem ist, dass solche Regulierungsbehörden möglicherweise nicht ihre volle Autorität nutzen, um im Interesse des öffentlichen Interesses zu regieren, sagte Frau Ajarin.
- Quelle: Bangkok Post