WASHINGTON. Der auf Startups ausgerichtete Kreditgeber SVB Financial Group wurde am Freitag in einem plötzlichen Zusammenbruch zum größten Bankzusammenbruch seit der Finanzkrise 2008, der die globalen Märkte erschütterte und Milliarden von Dollar im Besitz von Unternehmen und Investoren festsitzen ließ.
Die kalifornischen Bankenaufsichtsbehörden schlossen die Bank, die als Silicon Valley Bank firmierte, am Freitag und ernannten die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) zum Konkursverwalter für die spätere Verfügung über ihr Vermögen.
Das Hauptbüro und alle Filialen der Silicon Valley Bank werden am 13. März wiedereröffnet und alle versicherten Einleger werden spätestens am Montagmorgen vollen Zugriff auf ihre versicherten Einlagen haben, sagte die FDIC.
Aber 89 % der Einlagen der Bank in Höhe von 175 Milliarden US-Dollar waren Ende 2022 laut FDIC nicht versichert, und ihr Schicksal muss noch bestimmt werden.
Die FDIC bemüht sich darum, am Wochenende eine andere Bank zu finden, die bereit ist, mit der Silicon Valley Bank zu fusionieren, sagten mit der Angelegenheit vertraute Personen, die um Anonymität baten, da die Details vertraulich sind. Während die FDIC hofft, bis Montag eine solche Fusion durchzuführen, um ungesicherte Einlagen zu schützen, ist bisher noch kein Deal sicher, fügten die Quellen hinzu.
Ein FDIC-Sprecher antwortete nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme.
Unabhängig davon arbeitet SVB Financial, die Muttergesellschaft der Silicon Valley Bank, mit der Investmentbank Centerview Partners und der Anwaltskanzlei Sullivan & Cromwell zusammen, um Käufer für ihre anderen Vermögenswerte zu finden, darunter die Investmentbank SVB Securities, der Vermögensverwalter Boston Private und das Aktienforschungsunternehmen Moffett Nathanson , sagten die Quellen. Diese Vermögenswerte könnten Konkurrenten und Private-Equity Firmen anziehen, fügten die Quellen hinzu.
Es ist unklar, ob ein Käufer diese Vermögenswerte kaufen wird, ohne dass SVB Financial zuvor Insolvenz angemeldet hat.
Die Ratingagentur S&P Global Ratings sagte am Freitag, sie gehe davon aus, dass SVB Financial wegen ihrer Verbindlichkeiten in Konkurs gehen werde.
SVB reagierte nicht auf Aufforderungen zur Stellungnahme.
Unternehmen wie der Videospielehersteller Roblox Corp und der Hersteller von Streaming-Geräten Roku Inc gaben an, Hunderte Millionen Dollar an Einlagen bei der Bank zu haben. Roku sagte, dass seine Einlagen bei der SVB größtenteils unversichert seien, was seine Aktien im erweiterten Handel um 10 % fallen ließ.
Technologiearbeiter, deren Gehaltsschecks auf die Bank angewiesen waren, machten sich auch Sorgen um ihren Lohn am Freitag. Eine SVB-Filiale in San Francisco zeigte eine an die Tür geklebte Notiz, auf der die Kunden aufgefordert wurden, eine gebührenfreie Telefonnummer anzurufen.
VERSCHLOSSENE TÜREN
Der Zusammenbruch schickte Schockwellen durch die Startup-Community, die den Kreditgeber als verlässliche Kapitalquelle betrachtete.
Die Kunden der Bank wurden am Freitag vor verschlossenen Türen empfangen. Ein Kunden-Dashboard war ausgefallen, sagte ein in Großbritannien ansässiger Kunde der Bank gegenüber Reuters.
Dean Nelson, der CEO von Cato Digital, stand in einer Schlange vor dem Hauptsitz von SVB Santa Clara und hoffte, Antworten zu bekommen. Nelson sagte, er sei besorgt über die Fähigkeit des Unternehmens, Mitarbeiter zu bezahlen und Ausgaben zu decken.
„Der Zugang zu Bargeld ist für die Mehrheit der Unternehmen hier das größte Problem. Wenn Sie ein Startup sind, ist Bargeld König. Das Geld und der Workflow, um die Landebahn haben zu können, ist entscheidend.“
SVB-Finanzchef Greg Becker schickte eine Videobotschaft an die Mitarbeiter am Freitag, in der die „unglaublich schwierigen“ 48 Stunden vor dem Zusammenbruch der Bank anerkannt wurden. „Ich kann mir nicht vorstellen, was Ihnen durch den Kopf gegangen ist und sie sich über Ihren Job und Ihre Zukunft Gedanken gemacht hat“, sagte er.
Die Probleme bei der SVB, die schnell eskalierten, nachdem die Bank am Mittwoch angekündigt hatte, Geld zu beschaffen, unterstreichen, wie eine Kampagne der US-Notenbank und anderer Zentralbanken zur Bekämpfung der Inflation durch die Beendigung der Ära des billigen Geldes Schwachstellen im Markt aufdeckt. Die Sorgen überschwemmten den Bankensektor.
Laut einer Berechnung von Reuters haben US-Banken in den letzten zwei Tagen über 100 Milliarden Dollar an Börsenwert verloren, und europäische Banken verloren rund 50 Milliarden Dollar an Wert.
Die US-Kreditgeber First Republic Bank und Western Alliance sagten am Freitag, ihre Liquidität und Einlagen seien weiterhin stark, um die Anleger zu beruhigen, als ihre Aktien fielen. Andere wie die deutsche Commerzbank gaben ungewöhnliche Erklärungen ab, um die Anleger zu beruhigen.
MEHR SCHMERZ
Einige Analysten prognostizieren weitere Schmerzen für den Sektor, da die Episode die Besorgnis über versteckte Risiken im Bankensektor und seine Anfälligkeit für steigende Geldkosten verbreitete.
„Nächste Woche könnte es ein Blutbad geben, da die Banken in Schwierigkeiten sind, die Leerverkäufer da draußen sind und jede einzelne Bank angreifen werden, insbesondere die kleineren“, sagte Christopher Whalen, Vorsitzender von Whalen Global Advisors.
US-Finanzministerin Janet Yellen traf sich am Freitag mit den Bankenaufsichtsbehörden und drückte „volles Vertrauen“ in ihre Fähigkeit aus, auf die Situation zu reagieren, sagte das Finanzministerium.
Das Weiße Haus sagte am Freitag, es habe Vertrauen in die US-Finanzaufsichtsbehörden, als es nach dem Scheitern der SVB gefragt wurde. Cecilia Rouse, Vorsitzende des Council of Economic Advisers, sagte, das US-Bankensystem sei grundlegend stärker als während der Finanzkrise 2008.
Die Genese des Zusammenbruchs der SVB liegt in einem steigenden Zinsumfeld. Als die höheren Zinsen dazu führten, dass der Markt für Börsengänge für viele Startups zum Erliegen kam und die private Mittelbeschaffung teurer wurde, begannen einige SVB-Kunden, Geld abzuziehen.
Um die Rückzahlungen zu finanzieren, verkaufte SVB am Mittwoch ein Anleihenportfolio im Wert von 21 Milliarden US-Dollar, das hauptsächlich aus US-Treasuries bestand, und kündigte an, 2,25 Milliarden US-Dollar an Stammaktien und wandelbaren Vorzugsaktien zu verkaufen, um seine Finanzierungslücke zu schließen.
Seine Aktien brachen zusammen und die Einleger gerieten in Panik. SVB hat sich diese Woche bemüht, seinen Risikokapitalkunden zu versichern, dass ihr Geld sicher ist. Bis Freitag hatte der einbrechende Aktienkurs die Kapitalbeschaffung unhaltbar gemacht, und Quellen sagten, die Bank habe versucht, andere Optionen, einschließlich eines Verkaufs, in Betracht zu ziehen, bis die Aufsichtsbehörden einschritten und die Bank schlossen.
- Quelle: Thai PBS World