BANGKOK. Die Banken verpflichten sich, die Überwachung und Untersuchung von Graugeldtransaktionen gemäß den verschärften Maßnahmen der thailändischen Zentralbank fortzusetzen.
Laut Payong Srivanich, dem Vorsitzenden des thailändischen Bankenverbandes (TBA), haben die Banken die Anweisungen aller zuständigen Behörden zur Überwachung und Untersuchung verdächtiger Finanzaktivitäten, die möglicherweise mit Schwarzgeld und Online-Betrug in Verbindung stehen, vollständig befolgt.
Der Bankensektor hat außerdem seine „Know Your Customer“-Systeme modernisiert, um den aktuellen Gegebenheiten und verbesserten Technologien zur Verhinderung von Finanzbetrug und Abzocke Rechnung zu tragen.
Die Polizei des Zentralen Ermittlungsbüros gab die Beschlagnahme einer großen Menge an Vermögenswerten und Bargeld bekannt, darunter 31 Millionen Baht in US-amerikanischer und thailändischer Währung. Das Geld befand sich im Besitz von Geldwäschern und 684 Inhabern von Strohmannkonten, die mit einer Glücksspielwebsite in Verbindung standen. Die Beschlagnahme erfolgte im Oktober letzten Jahres. (Foto: Wassayos Ngamkham)
Im Hinblick auf Finanztransaktionen und -überweisungen werden Banken von der Bank von Thailand, dem Amt für Geldwäschebekämpfung und der Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde beaufsichtigt und halten sich zudem an internationale Compliance-Standards.
Die Überwachung von Geldflüssen und Finanztransaktionen durch die Zentralbank erstreckt sich derzeit jedoch nur auf regulierte Finanzinstitute.
Die zuständigen Aufsichtsbehörden, die für die Bekämpfung von Online-Betrug zuständig sind, werden ermutigt, im Rahmen des Regierungsprogramms „Connect the Dots“ Informationen auszutauschen, um die gemeinsamen Bemühungen zur Verbrechensbekämpfung zu stärken, sagte er.
Herr Payong sagte, die Behörden müssten möglicherweise bestehende Gesetze wie das Datenschutzgesetz ändern, um aufkommenden Herausforderungen besser begegnen zu können, oder neue Vorschriften einführen, insbesondere solche, die digitale Vermögenswerte und Kryptowährungen regeln.
Am Dienstag kündigte die Zentralbank verstärkte Bemühungen zur Bekämpfung des Problems des Graugeldes – Gelder, die mit verdächtigen oder ungesetzlichen Aktivitäten in Verbindung stehen – durch eine Verschärfung der Überwachungs- und Kontrollmaßnahmen im gesamten Finanzsystem an.
Laut Zentralbankgouverneur Vitai Ratanakorn verstärkt die Aufsichtsbehörde ihre Prozesse zur Aufdeckung und Untersuchung unerwünschter Transaktionen, um dem wachsenden Problem illegaler Gelder entgegenzuwirken und die Nutzung des thailändischen Finanzsystems für illegale Zwecke zu unterbinden.
Zu den wichtigsten Maßnahmen gehört eine verstärkte Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden, wobei Geschäftsbanken dazu angehalten werden, verdächtigen Transaktionen im Zusammenhang mit Einzahlungen oder Überweisungen – beispielsweise Konten, die beim Online-Glücksspiel genutzt oder von Betrügern betrieben werden – mehr Bedeutung beizumessen und diese zu untersuchen.
Die Zentralbank werde auch die regulatorische Kontrolle der ihr unterstehenden Finanzdienstleister verschärfen, darunter autorisierte Geldtransferagenten, autorisierte Geldwechsler, Betreiber von E-Wallets und Unternehmen, die an Goldtransaktionen beteiligt sind, die möglicherweise mit illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen, sagte er.
Ziel ist es, eine umfassende Nachverfolgung und Überwachung von Finanzströmen zu gewährleisten, die mit Betrug oder Korruption in Verbindung stehen könnten, und zwar im Einklang mit der sich wandelnden Natur der Finanzkriminalität.
- Quelle: Bangkok Post