BANGKOK. Die thailändischen Banken werden verdächtige Geschäfte direkt melden. Die Bank von Thailand ist der Spur des „grauen“ Geldes dicht auf den Fersen.
Die Bank von Thailand (BoT) fordert die Banken auf, verdächtige Transaktionen im Zusammenhang mit Graugeld direkt an sie zu melden, da die Bank ihre Rolle bei der Überwachung illegaler Aktivitäten ausweitet.
Die Zentralbank bereitet eine Anweisung an die Banken vor, potenzielle Graugeldtransaktionen gemäß dem Gesetz über Finanzinstitutionen zu melden. Sie werde diese prüfen und feststellen, ob sie mit Graukapital in Verbindung stehen, sagte der Gouverneur der thailändischen Zentralbank, Vitai Ratanakorn.
„Die thailändische Zentralbank (BoT) wird festlegen, welche Transaktionen als verdächtig gelten, und die Banken verpflichten, solche Daten zu melden. Diese Meldungen sind unabhängig von der Meldepflicht gegenüber der AMLO [Amt zur Bekämpfung der Geldwäsche]“, sagte er.
Derzeit werden verdächtige Transaktionsdaten direkt an die AMLO übermittelt, wodurch die taiwanesische Zentralbank (BoT) keine Informationen darüber erhält. Die Zentralbank muss daher ihre Aufsichtsfunktion gegenüber Finanzinstituten ausweiten.
Herr Vitai sagte, die Bemühungen der Bank von Thailand würden die Verbraucher schützen und dazu beitragen, dass der Finanzsektor nicht für illegale Aktivitäten missbraucht wird – beispielsweise für den fast sofortigen Transfer großer Summen oder das Auftauchen von Konten auf Glücksspielwebseiten.
Ziel ist es, Maßnahmen zu ergreifen oder Informationen an Amlo weiterzuleiten, um weitere Maßnahmen zur Durchsetzung der Gesetze zu unterstützen.
Er fügte hinzu, die Bank werde auch Goldhandelstransaktionen überwachen, da diese Auswirkungen auf den Baht-Kurs haben könnten. Durch die genauere Überwachung des Goldhandels könne die Bank umfassende Daten gewinnen und ihre Devisengeschäfte entsprechend steuern.
Die Daten würden der thailändischen Zentralbank (BoT) auch dabei helfen, Geldflüsse aus Goldtransaktionen zu untersuchen, die möglicherweise auch mit Graugeld in Verbindung stehen.
Derzeit unterliegt der Goldhandel keiner Regulierungsbehörde und findet hauptsächlich über mobile Apps statt. Die thailändische Zentralbank (BoT) hat keinen Zugriff auf die Daten zum Goldhandel.
Herr Vitai sagte außerdem, die thailändische Zentralbank (BoT) werde die Aufsicht über das Know-Your-Customer-System (KYC) der Zahlungsdienstleister, zu denen auch E-Wallet-Anbieter, Geldtransferagenten und Geldwechsler gehören, verstärken.
Für Geldwechsler wird die thailändische Zentralbank die Servicestandards verbessern und ihre Fähigkeit stärken, ungewöhnliche Transaktionen zu erkennen und zu untersuchen.
Kürzlich kündigte die Zentralbank eine strengere regulatorische Überwachung der ihr unterstehenden Finanzdienstleister an, darunter autorisierte Geldtransferagenten, autorisierte Geldwechsler, Betreiber von E-Wallets und Unternehmen, die an Goldtransaktionen beteiligt sind, die möglicherweise mit illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen.
Bezüglich des stärkeren Baht im Vergleich zum US-Dollar sagte Herr Vitai, dass sich der Baht angesichts seines Leistungsbilanzüberschusses im Einklang mit den wirtschaftlichen Fundamentaldaten des Landes entwickelt habe, während der Dollar abwerte.
Der Baht hat seit Jahresbeginn gegenüber dem Dollar um 5 % aufgewertet. Obwohl der Baht stärker ist als andere regionale Währungen, insbesondere der vietnamesische Dong, ist der wirtschaftliche Kontext zwischen Thailand und Vietnam unterschiedlich.
„Der Baht könnte im Einklang mit einem Rückgang des Leistungsbilanzüberschusses gegenüber dem Dollar an Wert verlieren“, sagte er.
- Quelle: Bangkok Post