BANGKOK. Einige Händler bestehen mittlerweile auf Barzahlung und verzichten auf digitale Überweisungen, da die Kontosperrung im Zuge der harten Bekämpfung von Betrug immer weiter zunimmt.
Angesichts der zunehmenden Sperrung von Bankkonten im Zuge der Bekämpfung von Geldwäsche-Maultierkonten haben mehrere Händler aus Angst keine digitalen Finanzzahlungen mehr akzeptiert und bestehen nur noch auf Bargeld, sagte Naewna gestern Nachmittag (14. September).
Normale Menschen beginnen, Bargeld von ihren Konten abzuheben, weil sie eine plötzliche Sperrung befürchten, heißt es auf einer Facebook-Seite mit thailändischem Namen, der übersetzt „Artrot“ bedeutet.
Die Konten mehrerer Personen wurden eingefroren, obwohl sie nichts Unrechtes getan hatten, weil sie Überweisungen von mutmaßlichen Geldwäschereikonten erhalten hatten.
Bei einigen ist das Konto ins Minus geraten, bei anderen wurde das gesamte Konto eingefroren.
Die Bank von Thailand erklärte, dies sei auf eine Ausweitung der Ermittlungen zu den Geldspuren von Geldwäsche-Konten zurückzuführen, die zu weiteren unbeabsichtigten Auswirkungen führe.
Der Autor der Facebook-Seite erwähnte einige unschuldige Personen, die von dieser Welle der Kontosperrungen betroffen waren, wie folgt:
- Fall Eins: Doppeltes Einfrieren für eine Überweisung von nur 860 Baht:
Dieses Konto wurde aus demselben Grund zweimal gesperrt. Während die Bankfiliale die erste Sperrung ausführte, schickte die Cyber Crime Investigation Division 2 die zweite Sperranordnung an die Zentrale und verlängerte so die Sperrung.
Der Kontoinhaber legte bei der Cyber Crime Investigation Division 4 in Chiang Mai Berufung ein, erhielt jedoch keine Antwort, da das System repetitiv und inkohärent war und der Öffentlichkeit erhebliche Unannehmlichkeiten bereitete.
- Fall zwei: Einem Händler wurde eine „Teilzahlung“ eingefroren, nachdem ein Kunde Geld überwiesen hatte:
Bei dem Opfer, einem ehrlichen Händler, wurde eine Zahlung von 169.xxx Baht eingefroren. Das System zeigte „Überweisung von einem Maultierkonto“ an, obwohl der Kunde nicht bekannt war.
Das Konto war sieben Tage lang gesperrt, ohne dass es eine Möglichkeit gab, die Situation zu klären. Die Bank teilte lediglich mit: „Die Polizei hat die Beschlagnahmung gemeldet.“ Sie wusste nicht, wen sie kontaktieren sollte, und musste warten. Damit war ihr die Chance entzogen, ihren Cashflow wieder in Ordnung zu bringen.
- Fall Drei: Das Konto eines Händlers wurde für zwei Monate gesperrt, obwohl 20 kg Dokumente eingereicht wurden:
Dieses Konto wurde gesperrt, ohne dass es eine Fallnummer gab. Dem Händler war nicht bekannt, welche Verbindung zu einem Mule-Konto bestehen könnte.
Die erste Runde der Einreichung von Dokumenten zur Freigabe der Sperre schlug fehl und sie musste es erneut versuchen.
Es dauerte fast zwei Monate, bis das Konto freigegeben wurde. Druckkosten in Höhe von Zehntausenden Baht und Treffen mit verschiedenen Beamten, von denen sie unterschiedliche Ratschläge erhielt, waren dafür erforderlich.
Es gibt zahlreiche weitere Fälle, in denen Konten eingefroren wurden, was schwerwiegende Auswirkungen auf die Arbeit und das tägliche Leben der Betroffenen hatte.
Was Anwälte sagen:
- Rechtsanwalt Decha: Flächendeckende Kontosperrung ist ein Rechtsverstoß.
- Rechtsanwalt James LK: Es sollten nur die relevanten Beträge eingefroren werden, nicht das gesamte Konto.
- Rechtsanwalt Ronnarong: Es ist für eine Bank illegal, ein Konto ohne gerichtliche Anordnung oder Anordnung der Anti-Geldwäschebehörde einzufrieren. Eine Zivilklage auf Schadensersatz ist gesetzlich zulässig.
Neueste Entwicklung:
Die Bank von Thailand hält heute eine Dringlichkeitssitzung ab, um das System der Kontosperrung anzupassen. Ziel ist es, Verbesserungen in zwei Schlüsselbereichen zu beschleunigen:
- – Richtlinien zur Kontosperrung:
Muss genau sein, darf nicht zu allgemein sein und darf ehrliche Personen nicht beeinträchtigen.
- -Der Vorgang zum Auftauen:
Muss beschleunigt werden, um die Wartezeit zu verkürzen.
Beschwerdekanal – So entsperren Sie Konten:
- Anti-Online Scam Operation Centre (AOC): Rufen Sie 1441 an und drücken Sie dann 2
- → Dies ist ein zentrales Zentrum zum Einfrieren von Konten, die mit Betrügern in Verbindung stehen.
- Hotline der Bank of Thailand: Rufen Sie 1213 an
- → Bei dringenden Beschwerden und der Aufforderung an die Zentralbank, sich direkt mit der betroffenen Bank abzustimmen.
- Quelle: Thai News Room